A cota do fundo espelha a soma do valor de mercado de todos os ativos que o gestor comprou para determinada carteira e a evolução da cota do fundo é que mostrará se você está ganhando ou perdendo dinheiro aplicado.
Todos os dias, o gestor calcula o valor de cada um desses papéis. Os cálculos são mais complexos, mas basicamente soma-se o valor desses papeis, que forma o patrimônio do fundo, e divide-se pelo número de cotistas. Dessa maneira, chega-se ao valor da cota de cada fundo.
Para o investidor, a cota representa a fatia que ele tem de cada fundo. Ora, se um fundo é como um condomínio, a cota é equivalente à escritura do apartamento que você tem nesse condomínio. Você estará ganhando com essa aplicação se o valor de sua cota aumentar ao longo do tempo. Por isso é importante ter sempre guardado o número de cotas que você comprou de um fundo e o valor que pagou por elas.
Acompanhar a rentabilidade periódica de um fundo na mídia, pode ajudá-lo a analisar a performance do administrador daquele fundo, mas é insuficiente para conhecer seu próprio ganho. Para saber o desempenho de suas aplicações, você precisa de dados específicos e deve focar sua análise no período a partir do início da sua aplicação.
Colete os dados (consulte na web, o contrato ou o gestor de seu fundo) e use as tabelas a seguir para fazer seus cálculos.
LANCE RÁPIDO
Como um fundo de investimento é semelhante a um condomínio, com gente entrando e saindo todos os dias, se você não fizer o ajuste estará transferindo riqueza de um cotista para outro. Se o fundo registra uma perda e não registra aquele cotista que sacou o dinheiro, estará resgatando suas cotas sobre um patrimônio maior do que deveria e, portanto, será beneficiado. Já quem estiver aplicando comprará uma cota sobrevalorizada e sairá prejudicado.
Fonte: http://agenteinveste.com.br/
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